भारत के सबसे बड़े निजी क्षेत्र के ऋणदाता एचडीएफसी बैंक ने अपने डीआईएफसी शाखा में ग्राहक ऑनबोर्डिंग में कमियों की पहचान के बाद सुधारात्मक कदम उठाए हैं, जिसमें कर्मियों में बदलाव भी शामिल है। बैंक अपनी विदेशी गतिविधियों पर नियामक जांच का सामना कर रहा है।
एक ईमेल क्वेरी के जवाब में बैंक ने कहा, "बैंक ने यूएई में अपनी डीआईएफसी शाखा में ग्राहक ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं में कुछ कमियों की पहचान की और मामले की विस्तृत और निष्पक्ष समीक्षा पूरी कर ली है। आंतरिक नीतियों के अनुसार उचित सुधारात्मक कार्रवाई की गई है। बैंक के आचरण नियमों के अनुसार कार्रवाई के साथ-साथ कर्मियों में बदलाव किए गए हैं।"
यह बयान ऐसे समय में आया है जब बैंक ने क्रेडिट सुइस से जुड़े अतिरिक्त टियर-1 (एटी1) बॉन्ड की गलत बिक्री में कथित भूमिका के लिए शाखा बैंकिंग के समूह प्रमुख संपत कुमार सहित तीन वरिष्ठ अधिकारियों को बर्खास्त कर दिया है। आंतरिक निष्कर्षों के बाद दो अन्य अधिकारियों - हर्ष गुप्ता (कार्यकारी उपाध्यक्ष, मध्य पूर्व, अफ्रीका और एनआरआई ऑनशोर व्यवसाय) और पायल मंध्यान को भी जाने दिया गया।
गुप्ता और मंध्यान को पिछले साल जनवरी में निलंबित कर दिया गया था, जब बैंक ने अपनी दुबई शाखा में ऋण उत्पादों की कथित गलत बिक्री की आंतरिक जांच शुरू की थी। जांच में पाया गया कि कई एटी1 बॉन्ड निवेशकों ने दावा किया कि उन्हें भारत से बहरीन में अपनी विदेशी मुद्रा अनिवासी (एफ़सीएनआर) जमाराशियों को स्थानांतरित करने के लिए प्रोत्साहित किया गया था।
बैंक ने कहा कि उसके पास सुस्थापित शासन ढांचा है और वह अनुपालन और नियामक पालन के उच्च मानकों को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है।
यह घटनाक्रम पूर्व अध्यक्ष अतानु चक्रवर्ती के अचानक इस्तीफे के बाद हुआ है, जिन्होंने प्रबंधन के साथ "नैतिक" असहमति का हवाला देते हुए पद छोड़ दिया था।
नियामक निगरानी 27 सितंबर, 2025 से चली आ रही है, जब बैंक ने खुलासा किया था कि दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण द्वारा उसे अपनी दुबई अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र शाखा के माध्यम से नए ग्राहकों को ऑनबोर्ड करने या नया व्यवसाय करने से रोक दिया गया है।
यह कार्रवाई डीआईएफसी इकाई के माध्यम से ऑनबोर्ड नहीं किए गए ग्राहकों की सेवा से संबंधित नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन में विफलता के साथ-साथ सलाहकार और क्रेडिट व्यवस्था प्रथाओं में चूक के बाद हुई। इसके बाद से शाखा को निवेश सलाह, सौदा व्यवस्था, क्रेडिट संबंधी गतिविधियों और हिरासत सेवाओं सहित वित्तीय सेवाओं के लिए नए ग्राहकों को मांगने से प्रतिबंधित कर दिया गया है।
पहले की रिपोर्टों में बैंक के सीमा पार संचालन मॉडल के आसपास नियामक चिंताओं को चिह्नित किया गया था, जहां ग्राहक जुड़ाव, सलाह और खाता बुकिंग क्षेत्राधिकार में फैली हुई थी। कुछ मामलों में, यूएई में संबंध प्रबंधक ग्राहकों के साथ बातचीत करते थे, सलाह डीआईएफसी इकाई के माध्यम से रूट की जाती थी, जबकि खाते अंततः बैंक की बहरीन शाखा में बुक किए जाते थे - एक संरचना, जो सीमा पार बैंकिंग में असामान्य नहीं होने के बावजूद, इस उदाहरण में जांच के दायरे में आई।
